Unsere Beratungsmethodik im Detail
Erfahren Sie mehr über unseren Ansatz
Transparenz ist uns wichtig. Deshalb möchten wir Ihnen zeigen, wie unsere Beratung abläuft, wer Sie betreut und was Sie erwarten können. Unser strukturierter Ansatz kombiniert bewährte Analysemethoden mit individueller Betreuung, damit Sie fundierte Entscheidungen für Ihre finanzielle Zukunft treffen können.
Unser Team
Erfahrene Berater, die sich für Sie engagieren
Dr. Andreas Müller
Senior Finanzberater
Ausbildung
Promotion in Wirtschaftswissenschaften, Ludwig-Maximilians-Universität München
Andreas bringt über zwei Jahrzehnte Erfahrung in der Finanzberatung mit und leitet unser Beraterteam mit Leidenschaft und Expertise.
Berufserfahrung
Fachkompetenzen
Beratungsansätze
Qualifikationen
Sandra Hoffmann
Finanzberaterin
Ausbildung
Master in Betriebswirtschaftslehre, Universität Mannheim
Sandra spezialisiert sich auf die Beratung junger Familien und Selbstständiger mit einem einfühlsamen und praxisorientierten Ansatz.
Berufserfahrung
Fachkompetenzen
Beratungsansätze
Qualifikationen
Michael Wagner
Finanzanalyst und Berater
Ausbildung
Master in Finanzwissenschaften, Goethe-Universität Frankfurt
Michael kombiniert analytisches Denken mit verständlichen Erklärungen und unterstützt Klienten bei komplexen finanziellen Entscheidungen.
Berufserfahrung
Fachkompetenzen
Beratungsansätze
Qualifikationen
Julia Schneider
Beraterin für Altersvorsorge
Ausbildung
Diplom-Kauffrau, Universität zu Köln
Julia hilft Menschen dabei, ihre Ruhestandsziele zu definieren und realistische Pläne für eine sichere finanzielle Zukunft zu entwickeln.
Berufserfahrung
Fachkompetenzen
Beratungsansätze
Qualifikationen
Unser Beratungsprozess
Von der Erstberatung bis zur langfristigen Begleitung folgen wir einem strukturierten Ansatz, der sich an Ihren individuellen Bedürfnissen orientiert
Phase 1: Kostenlose Erstberatung
Kennenlernen und erste Analyse
In einem unverbindlichen Gespräch lernen wir uns gegenseitig kennen. Sie erzählen uns von Ihrer aktuellen Situation, Ihren Zielen und eventuellen Herausforderungen. Wir hören aufmerksam zu, stellen gezielte Fragen und geben Ihnen erste Einschätzungen. Diese Phase dient dazu, Vertrauen aufzubauen und zu klären, ob unsere Beratung zu Ihren Bedürfnissen passt.
Persönliches Kennenlernen
Gegenseitiges Verständnis und Klärung der Erwartungen an die Zusammenarbeit
Situationsüberblick
Erste Einschätzung Ihrer aktuellen finanziellen Lage und Ihrer Ziele
Phase 2: Detaillierte Analyse
Umfassende Bestandsaufnahme Ihrer Finanzen
Falls Sie sich für eine Zusammenarbeit entscheiden, beginnen wir mit einer gründlichen Analyse. Wir betrachten alle relevanten Aspekte Ihrer finanziellen Situation, identifizieren Stärken und Bereiche mit Verbesserungspotenzial. Diese Phase bildet die Grundlage für fundierte Empfehlungen und realistische Planungen, die auf Ihre persönlichen Umstände zugeschnitten sind.
Vollständige Finanzanalyse
Detaillierte Betrachtung aller Einnahmen, Ausgaben und bestehenden Vorsorgemaßnahmen
Bedarfsermittlung
Identifikation Ihrer kurz- und langfristigen finanziellen Ziele und Prioritäten
Risikoanalyse
Bewertung Ihrer Risikobereitschaft und bestehender finanzieller Risiken
Phase 3: Strategieentwicklung und Empfehlungen
Entwicklung Ihres persönlichen Finanzplans
Basierend auf der Analyse erstellen wir einen individuellen Plan für Sie. Wir präsentieren verschiedene Optionen mit ihren jeweiligen Vor- und Nachteilen und erklären die Zusammenhänge verständlich. Sie entscheiden, welcher Weg für Sie am besten passt. Dabei berücksichtigen wir realistische Erwartungen und verzichten auf unrealistische Versprechungen.
Individueller Finanzplan
Maßgeschneiderter Plan mit konkreten Schritten für Ihre finanzielle Zukunft
Klare Empfehlungen
Verständliche Erklärung verschiedener Optionen mit transparenter Bewertung
Phase 4: Umsetzung und Begleitung
Gemeinsame Realisierung Ihrer Pläne
Wenn Sie sich für bestimmte Maßnahmen entscheiden, unterstützen wir Sie bei der Umsetzung. Wir begleiten Sie durch die notwendigen Schritte, beantworten Fragen und stellen sicher, dass Sie sich mit Ihren Entscheidungen wohl fühlen. Die Umsetzung erfolgt in Ihrem Tempo, ohne Druck oder Zeitlimit.
Schritt-für-Schritt Umsetzung
Praktische Unterstützung bei der Realisierung der vereinbarten Maßnahmen
Kontinuierliche Unterstützung
Begleitung während des gesamten Prozesses mit Antworten auf alle Fragen
Phase 5: Regelmäßige Überprüfung
Anpassung an Veränderungen
Das Leben verändert sich, und Ihre Finanzplanung sollte sich mit entwickeln. Wir bieten regelmäßige Überprüfungen an, um sicherzustellen, dass Ihr Plan noch zu Ihrer aktuellen Situation passt. Bei Bedarf passen wir gemeinsam die Strategie an neue Umstände oder geänderte Ziele an.
Regelmäßige Reviews
Periodische Überprüfung Ihrer Situation und Anpassung bei Bedarf
Langfristige Betreuung
Dauerhafte Partnerschaft für Ihre finanzielle Sicherheit und Entwicklung
Warum individuelle Beratung zählt
Der Unterschied zwischen persönlicher Betreuung und standardisierten Ansätzen
Viele Menschen nutzen automatisierte Tools oder standardisierte Finanzprodukte. Doch individuelle Beratung bietet Ihnen Vorteile, die keine Software ersetzen kann.
Persönliche Finanzberatung
Individuelle Betreuung durch erfahrene Berater mit maßgeschneidertem Ansatz
Individuelle Bedarfsanalyse
Berücksichtigung Ihrer persönlichen Lebensumstände und Ziele
Persönlicher Ansprechpartner
Direkter Kontakt zu einem erfahrenen Berater für Fragen
Flexible Anpassung an Veränderungen
Dynamische Strategieanpassung bei geänderten Lebensumständen
Verständliche Erklärungen
Klärung komplexer Zusammenhänge in persönlichen Gesprächen
Ganzheitliche Perspektive
Betrachtung aller Aspekte Ihrer finanziellen Situation im Kontext
Automatisierte Tools
Standardisierte Software-Lösungen mit vorgefertigten Algorithmen
Individuelle Bedarfsanalyse
Berücksichtigung Ihrer persönlichen Lebensumstände und Ziele
Persönlicher Ansprechpartner
Direkter Kontakt zu einem erfahrenen Berater für Fragen
Flexible Anpassung an Veränderungen
Dynamische Strategieanpassung bei geänderten Lebensumständen
Verständliche Erklärungen
Klärung komplexer Zusammenhänge in persönlichen Gesprächen
Ganzheitliche Perspektive
Betrachtung aller Aspekte Ihrer finanziellen Situation im Kontext